Zaim Guru
  • Новости
  • Кредиты
  • Карты
  • Банки
  • Финансы
  • Страхование
  • Полезное
Нет результатов
Смотреть все результаты
Zaim Guru
Нет результатов
Смотреть все результаты
Главная Банки

Сбербанк подозревает своих клиентов в «отмывании доходов» и не выдает вклады

zaim-guru от zaim-guru
21.03.2019
в Банки
Сбербанк подозревает своих клиентов в «отмывании доходов» и не выдает вклады

1 марта Илья Коршунов пришел в отделение Сбербанка в Санкт-Петербурге, чтобы снять со сберегательного счета 700 тысяч рублей наличными. Однако специалисты госбанка отказали ему в выдаче средств. Об этом клиент Сбербанка написал на форуме banki.ru под ником KRV111.

В кредитной организации посчитали запрос Коршунова на обналичку подозрительным и сослались на Федеральный закон «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Похожие статьи

Тинькофф и новые услуги

Тинькофф и новые услуги

25.06.2019
Выгодные кредиты юридическим лицам в Тинькофф Банке

Выгодные кредиты юридическим лицам в Тинькофф Банке

25.06.2019

По словам Коршунова, из-за действий банка он не смог внести последний платеж за покупку автомобиля. В результате, гражданин остался без новой машины и потерял половину залога за просрочку оплаты.

В Сбербанке объяснили, что они всего лишь придерживаются требований законодательства и не нарушают условий договора.

«Закон обязывает нас проверять все операции клиентов, и при наличии подозрений в нарушении ФЗ-115, запрашивать дополнительные пояснения и документы. В частности, условиями договора (п. 3.3.6) это предусмотрено», – добавили в Службе заботы о клиентах кредитной организации.

Коршунов рассказал, что предоставил банку 15 справок 2-НДФЛ с трех мест работы за последние пять лет, а также копии 10 действующих кредитных договоров на общую сумму 15 млн рублей. Но своих денег он так и не увидел.

 

При этом у кредитной организации были обоснования посчитать вклад гражданина подозрительным. Коршунов сам рассказал на форуме, что часть средств на вклад вносили его друзья, у которых он периодически занимал деньги. Но, как он утверждает, документы, подтверждающие основание поступления от третьих лиц были предоставлены на следующий день.

Сам автор обсуждения предположил, что движение средств по вкладу могли заморозить «под одну гребенку» снедавней блокировкой карты. Ранее он внес деньги на счет физлица в качестве оплаты за место на паркинге. При этом сделка купли-продажи была официально оформлена у нотариуса.

«Как только деньги ушли, мне заблокировали карту и направили запрос сведений со ссылкой на все тот же 115-ФЗ. Все документы по запросу я предоставил, однако, в разблокировке карты мне было отказано. И до сих пор я не могу воспользоваться своими денежными средствами», – заявил Коршунов.

Аналогичные претензии к нему возникали и при обслуживании в ВТБ и Альфа-банке, вспомнил гражданин. Но, по его словам, после предоставления дополнительных документов специалисты кредитных организаций принимали решения в его пользу.

Мы направили в Сбербанк запрос с просьбой пояснить, по каким признакам банк выявляет подозрительные счета и транзакции, и как гражданам доказать легальное происхождение своих средств. Однако на момент публикации данного материала пресс-служба Сбербанка не ответила на наше письмо.

Поделиться:
Предыдущий пост

Зарплатная карта — в чем преимущества?

Следующий пост

В России могут появиться вклады на жилье в ипотеку

Похожие статьи

Тинькофф и новые услуги
Банки

Тинькофф и новые услуги

25.06.2019
Выгодные кредиты юридическим лицам в Тинькофф Банке
Банки

Выгодные кредиты юридическим лицам в Тинькофф Банке

25.06.2019
Страхование автомобиля в компании Тинькофф Страхование – гарантия спокойствия автовладельца
Банки

Страхование автомобиля в компании Тинькофф Страхование – гарантия спокойствия автовладельца

22.03.2019
Следующий пост
В России могут появиться вклады на жилье в ипотеку

В России могут появиться вклады на жилье в ипотеку

Актуально

Как действуют мошенники при покупке квартиры в ипотеку
Кредиты

Как действуют мошенники при покупке квартиры в ипотеку

от zaim-guru
21.03.2019
0

Оформление квартиры в кредит считается безопасным вариантом, ведь банк проверит все документы на недвижимость на предмет юридической чистоты. Ошибки при...

Стоит ли брать кредит на плохих условиях?

Стоит ли брать кредит на плохих условиях?

04.06.2019
Помощь индивидуальным предпринимателям

Помощь индивидуальным предпринимателям

22.03.2019

Выбор редакции

Тинькофф Банк запустил кобрендовые карты с сообществом выпускников МФТИ

Тинькофф Банк запустил кобрендовые карты с сообществом выпускников МФТИ

от zaim-guru
21.03.2019
0

  Дизайн карт «Тинькофф — Физтех-союз» включает изображение талисмана МФТИ, логотипа института и надпись PhysTech Union Тинькофф Банк и Физтех-союз...

Категории

  • Банки
  • Карты
  • Кредиты
  • Новости
  • Полезное
  • Страхование
  • Финансы

Последние публикации

Тинькофф и новые услуги

Тинькофф и новые услуги

25.06.2019
Выгодные кредиты юридическим лицам в Тинькофф Банке

Выгодные кредиты юридическим лицам в Тинькофф Банке

25.06.2019

© Zaim-guru.ru, 2018-2019. Все права защищены.

Нет результатов
Смотреть все результаты
  • Новости
  • Кредиты
  • Карты
  • Банки
  • Финансы
  • Страхование
  • Полезное

© Zaim-guru.ru, 2018-2019. Все права защищены.